Somalie : Les banques occidentales ferment un à un les comptes des Hawalas ou des systèmes de transferts d’argent somaliens

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Blanchiments d’argent - HawalaLa Somalie a critiqué aujourd’hui la décision d’une banque américaine de fermer les comptes des sociétés de transfert d’argent, avertissant qu’il pourrait créer un marché noir dangereux.

Merchants Bank de Californie traite environ 80% des transferts d’argent – les envois de fonds – des États-Unis en Somalie, une valeur d’environ 200 dollars US (131 M €) par an.

Mais il a annoncé jeudi qu’il a dû bloquer ses services en raison de nouvelles réglementations de blanchiment d’argent. Les régulateurs craignent que l’argent soit canalisé par les extrémistes.

Mais le gouvernement somalien a averti que la suspension juridique des services de transfert peut donner lieu à un nouveau marché noir non réglementé dans les transferts des fonds pourrait rendre plus facile de centraliser l’argent vers des groupes extrémistes.

Il a également exprimé la crainte que la décision de la banque mettrait en péril la stabilité en Somalie et le bien-être de millions de Somaliens qui dépendent de l’aide financière de la diaspora.

Le montant total des transferts annuels vers la Somalie sont estimées à 1,6 milliard dollars US (1 milliard de livres).

Nicholas Kay, le représentant spécial des Nations Unies pour la Somalie, a déclaré que les envois de fonds étaient un mécanisme de survie pour les familles somaliennes.

Des centaines de milliers de Somaliens ont dépendu et dépendent de l’argent envoyé par des parents et amis vivant à l’étranger comme leur seule source de revenu depuis que le gouvernement somalien s’est effondré en 1991.

Mais Jeudi, Merchants Bank de Californie – la dernière banque prête à faire des affaires avec des sociétés de transfert somaliens en Amérique – a décidé de clôturer les comptes de ces sociétés, mettant en danger les filières financières et en laissant les Somaliens à risque.

Les règlements et les craintes bancaires complexes sur la législation anti-terroriste ont contraints plusieurs autres institutions financières à prendre leurs distances avec les Hawalas somaliens, y compris including Sunrise Community Bank aux États-Unis et de Barclays Bank en Grande-Bretagne. Ils ont fermé les comptes des sociétés de transfert d’argent somaliens de crainte que les entreprises aient été engagées dans le blanchiment d’argent ou que l’argent pourrait être détourné pour financer des activités terroristes.

Les Nations Unies et des travailleurs humanitaires ont averti que la fermeture des comptes de ces sociétés précitées aura un impact énorme. Les groupes d’aide comme Oxfam et Adeso, une organisation non gouvernementale axée sur le développement de l’Afrique, estiment que la diaspora somalienne envoie plus de 1 milliard de dollars pour la Somalie chaque année.

La directrice exécutive d’Adeso, Degan Ali, a déclaré que les sociétés de transfert devraient être autorisées à poursuivre leurs activités, compte tenu de l’histoire de la Somalie.

Les sociétés de transfert d’argent somaliens fonctionnent comme Western Union et MoneyGram, mais, leurs bureaux et agences sont dispersés dans tout le pays. Ils peuvent envoyer de l’argent à des endroits éloignés que les grandes exploitations ne peuvent pas atteindre, selon le magazine American Banker.

Dans un communiqué, Oxfam, ONG basée en Angleterre, a déclaré qu’au cours des dernières années, il a mis en garde tous les régulateur et officiels sur les effets dévastateurs de la fermeture des derniers pipelines sûrs et légaux pour fournir les envois de fonds humanitaires en Somalie.

Le groupe d’aide a également averti que la fin des transferts va aggraver la crise humanitaire en Somalie et éroder les gains que le pays a faits au cours des dernières années.

Les organisations humanitaires travaillant en Somalie, ainsi que les Nations Unies, s’appuient sur les transferts d’argent pour payer leurs travailleurs et mettre en œuvre des projets, surtout dans les petites villes et villages.

Ali Adeso appelé pour accorder des dérogations à ces règles, au moins temporairement, « que nous renforçons les banques centrales en Somalie. »

Le gouvernement somalien préoccupé par la guerre avec le groupe extrémiste Al-Shabab et les querelles politiques sans fin découlant de l’horizontalité et de la verticalité des pouvoirs qui n’arrivent pas former l’angle droit avait carrément oublié l’urgence de redresser l’économie et améliorer le social.

Les observateurs disaient et disent toujours qu’il est nécessaire de mettre plus d’effort dans la relance et le renforcement du système bancaire en Somalie pour aider à reconstruire l’économie du pays et d’atténuer les souffrances de la population.

Hassan Cher


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Authored by: Hassan Cher Hared

Hassan Cher Hared

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